Центральным модулем (ядром) ИБС является базовый модуль, который обеспечивает проведение аналитического и синтетического учёта, формирование обязательной отчётности и подготовку и взаимодействие для решения всех остальных задач банка.
Модуль расчетно кассового обслуживания (РКО). Решаемые задачи:
– учет данных о клиентах банка, заключенных договорах банковского счета, открытие и ведение расчетных и валютных счетов клиентов;
– обработка банковских документов различных видов, в том числе платежных поручений в рублях и иностранной валюте, кассовых, конверсионных, мемориальных, внебалансовых и срочных документов;
– проведение рублевых расчетов через расчетную сеть Банка России, валютных расчетов, а также расчетов с использованием корреспондентских счетов, открытых в других банках;
– автоматизированное ведение картотек документов;
– автоматический расчет и взимание комиссии с клиентов за проведение операций;
– формирование бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
Модуль учета коммерческих кредитов. Решаемые задачи:
– регистрация кредитных заявок клиентов, анализ кредитоспособности заемщиков, учет заключенных кредитных договоров различных видов;
– учет обеспечения no ссудам, расчет платежных календарей, начисление процентов и штрафов, расчет и урегулирование резервов под возможные потери no ссудам;
– бухгалтерское отражение кредитных операций с автоматическим формированием платежных, внутренних и внебалансовых документов и ордеров в модуле РКО;
– формирование внутренних документов различного вида и бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
Модуль учета депозитов. Решаемые задачи:
– ведение депозитных договоров клиентов no различным тарифным планам клиента, включая поддержку специфики банка no выплатам процентов, погашению, пролонгации вкладов и пр.;
– бухгалтерский учет операций no договорам привлечения средств (наличных и безналичных), расчета процентов и налогов, пролонгации, погашения в срок и досрочного расторжения договора и др. с автоматическим формированием необходимых документов в модуле РКО, ведение текущих состояний договоров;
– формирование отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
Модули операций на денежных рынках. Решаемые задачи:
– автоматизированный учет и оформление сделок, соответствующих обязательств, календарей платежей, выплат процентов, пролонгаций и взаимозачетов по сделкам, заключенным на межбанковском денежном рынке;
– обеспечение возможности совместного расчета лимитов по сделкам межбанковского кредита (МБК) и FOREX в случае, если в банке ведутся единые кредитные лимиты контрагентов;
– формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.
Огромный информационный портал Estbase.ru предлагает всем интересующимся свои услуги относительно сферы: недвижимость. На сайте предоставлены лучшие варианты готовых помещений и формирующихся построек - каждый найдет для себя то, что ищет!
